Ce avec quoi nous travaillons
Chacun a sa page, ses questions et sa réponse. Aucun ne demande votre nom avant de vous apprendre quelque chose.
Ce avec quoi nous travaillons
- Assurance vie temporaireUne couverture pour un nombre d’années déterminé, à un coût fixe pendant ce terme. C’est le contrat le plus simple du marché, et celui qu’on achète le plus souvent pour la mauvaise durée.
- Assurance maladies gravesUn montant forfaitaire versé au diagnostic d’une maladie que le contrat nomme, de votre vivant, que vous retourniez au travail ou non.
- Assurance santé et soins dentairesUne couverture personnelle pour ce que le régime public ne paie pas: médicaments hors liste, soins dentaires, vision, services paramédicaux et voyage.
- Arrangement de financement immédiatUn contrat permanent est financé, et un prêteur avance des fonds garantis par la valeur qu’il contient, de sorte que le capital continue de travailler dans le contrat tout en servant à l’extérieur.
- Contrats conçus pour la stratégieUn contrat destiné à financer la stratégie de souveraineté financière infinie se conçoit autrement qu’un contrat acheté pour le seul capital-décès. La différence est dans la conception, pas dans la brochure.
Une rencontre découverte de trente minutes
Une première conversation permet d’établir si cette approche vous convient. Aucune illustration n’est préparée et rien n’est mis en place.
Souvent, la réponse est non, et vous l’entendrez pendant l’appel plutôt que dans une proposition envoyée ensuite.
À propos de l’auteur
Jose Salloum est conseiller en sécurité financière, autorisé par l’Autorité des marchés financiers (AMF) au Québec, par la Financial Services Regulatory Authority of Ontario (FSRA) et par l’Insurance Council of British Columbia. Autorisé depuis 2001, il accompagne des familles, des propriétaires d’entreprise et des professionnels incorporés canadiens.
Il est le fondateur du Centre canadien de création de patrimoine Inc. (CWCC), cabinet inscrit auprès de l’AMF, et de sa branche éducative financierecbi.com. Il détient le titre Infinite Banking Concepts® Authorized Practitioner du Nelson Nash Institute, une certification privée et non un permis réglementaire.
CWCC n’est pas inscrit auprès de l’OCRI et n’offre pas de conseils en valeurs mobilières. Cette page est de l’éducation générale et non un conseil sur un dossier individuel.
Divulgations importantes
Cette page est de l’éducation, pas un conseil. Le contenu est de l’information générale préparée par le Centre canadien de création de patrimoine Inc. Il ne tient pas compte de votre situation et ne constitue pas une recommandation d’acheter, de conserver ou de résilier un contrat. CWCC n’est pas inscrit auprès de l’OCRI et n’offre pas de conseils en valeurs mobilières. Le cabinet place de l’assurance au Québec, en Ontario, en Alberta, en Colombie-Britannique, au Manitoba et au Nouveau-Brunswick; ailleurs, les clients sont servis par des conseillers autorisés dans leur province.
Rien ici n’a été écrit avec votre dossier sous les yeux. Lisez pour comprendre le sujet, puis jugez-le selon votre propre situation, idéalement avec une personne autorisée là où vous vivez et qui a vu vos chiffres.
Les garanties viennent de l’assureur, pas du gouvernement. Les valeurs garanties d’un contrat d’assurance vie sont des engagements contractuels de l’assureur émetteur et dépendent de sa solidité financière et de sa capacité à payer les prestations. Les participations d’un contrat avec participation ne sont pas garanties; elles sont déclarées à la discrétion de l’assureur et peuvent changer. La protection des titulaires de contrat au Canada est assurée par Assuris, dans les limites qu’elle publie; l’assurance-dépôts ne s’applique pas aux contrats d’assurance.
Les garanties écrites dans un contrat sont réelles, et elles sont celles de l’assureur. La participation n’est pas une garantie; c’est ce que l’assureur décide de déclarer chaque année. Sachez quels chiffres sont lesquels avant de bâtir un plan dessus.