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401 pages dans 13 sections
Partout au Canada 77
- Partout au Canada
- Services financiers à Airdrie
- Services financiers à Brandon
- Services financiers à Calgary
- Services financiers à Camrose
- Services financiers à Cochrane
- Services financiers à Dieppe
- Services financiers à Edmonton
- Services financiers à Edmundston
- Services financiers à Fort Saskatchewan
- Services financiers à Fredericton
- Services financiers à Grande Prairie
- Services financiers à Leduc
- Services financiers à Lethbridge
- Services financiers à Lloydminster
- Services financiers à Medicine Hat
- Services financiers à Miramichi
- Services financiers à Moncton
- Services financiers à Morden
- Services financiers à Okotoks
- Services financiers à Portage la Prairie
- Services financiers à Red Deer
- Services financiers à Riverview
- Services financiers à Saint John
- Services financiers à Selkirk
- Services financiers à Spruce Grove
- Services financiers à St. Albert
- Services financiers à Steinbach
- Services financiers à Thompson
- Services financiers à Winkler
- Services financiers à Winnipeg
- Assurance vie à Abbotsford
- Assurance vie à Ajax
- Assurance vie à Barrie
- Assurance vie à Blainville
- Assurance vie à Brantford
- Assurance vie à Brossard
- Assurance vie à Burlington
- Assurance vie à Cambridge
- Assurance vie à Châteauguay
- Assurance vie à Chilliwack
- Assurance vie à Coquitlam
- Assurance vie à Delta
- Assurance vie à Dollard-des-Ormeaux
- Assurance vie à Drummondville
- Assurance vie à Granby
- Assurance vie à Guelph
- Assurance vie à Kamloops
- Assurance vie à Kelowna
- Assurance vie à Kingston
- Assurance vie à Langley
- Assurance vie à Maple Ridge
- Assurance vie à Mascouche
- Assurance vie à Milton
- Assurance vie à Nanaimo
- Assurance vie à Niagara Falls
- Assurance vie à North Vancouver
- Assurance vie à Oakville
- Assurance vie à Peterborough
- Assurance vie à Pickering
- Assurance vie à Prince George
- Assurance vie à Repentigny
- Assurance vie à Richmond Hill
- Assurance vie à Rimouski
- Assurance vie à Saanich
- Assurance vie à Saint-Eustache
- Assurance vie à Saint-Hyacinthe
- Assurance vie à Saint-Jérôme
- Assurance vie à Saint-Jean-sur-Richelieu
- Assurance vie à Salaberry-de-Valleyfield
- Assurance vie à Sarnia
- Assurance vie à St. Catharines
- Assurance vie à Sudbury
- Assurance vie à Thunder Bay
- Assurance vie à Victoriaville
- Assurance vie à Waterloo
- Assurance vie à Whitby
Création de richesse 51
- Création de richesse et gestion du patrimoine au Canada
- Création de richesse
- Puiser dans son propre REER: le RAP et le REEP
- Les méthodes de budget comparées: laquelle vous convient?
- Flux de trésorerie et dettes: le fondement de tout plan financier
- Investissement progressif vs somme globale: ce que la recherche montre
- Quatre façons dont une banque gagne sur un ménage ordinaire
- Bonne dette ou mauvaise dette: une distinction plus honnête
- Détenir des actifs américains quand on est canadien
- Comment l'argent est créé au Canada, et pourquoi un ménage ne peut pas le faire
- Combien devriez-vous épargner chaque mois? La réponse honnête
- Comment cette firme est rémunérée, et où cela tire contre vous
- Comment porter plainte contre un conseiller en assurance, et auprès de qui
- Comment rembourser ses dettes plus vite: la méthode de discipline de flux de trésorerie
- Fractionnement du revenu pour les couples et les familles: ce qui fonctionne
- L'inflation et l'érosion silencieuse de votre pouvoir d'achat
- Intérêts payés contre intérêts gagnés: le total d'une vie que personne n'additionne
- L'inflation du train de vie: pourquoi les hausses ne vous enrichissent pas
- La valeur nette: la véritable mesure de votre situation
- Le coût de renonciation: le second prix de chaque dollar canadien
- Fractionnement du revenu de pension après 65 ans
- RRQ et RPC, là où les deux régimes divergent
- Comptes enregistrés au Canada: CELI, REER, CELIAPP et REEE expliqués
- Comptes enregistrés ou non enregistrés: lequel devrait passer en premier?
- Prendre sa retraite avec une société par actions
- Le RREGOP, le régime de retraite du secteur public québécois
- Les retraits minimums du FERR: le calendrier qui commence, que vous ayez besoin de l’argent ou non
- FERR, rente ou les deux à 71 ans
- Les droits de cotisation REER: report, facteur d’équivalence, et la pénalité pour excédent
- Les fonds dédiés: épargner pour les grosses dépenses planifiées
- Prendre la rente ou prendre l’argent: la décision de la valeur de transfert
- Apprendre l'argent aux enfants: le cadeau qui dure toute une vie
- CELI ou REER: lequel devrait venir en premier?
- Les années de soins: ce qu'une absence du marché du travail fait à une retraite
- Le fonds d'urgence: pourquoi il vient en premier
- Le CELIAPP: le compte fiscalement avantageux pour une première propriété
- Le Supplément de revenu garanti: qui il rejoint, et ce qui le réduit
- L’impôt de récupération de la Sécurité de la vieillesse dans une année de disposition importante
- L’impôt de récupération de la Sécurité de la vieillesse: comment il fonctionne réellement
- La retraite que vous avez laissée derrière: le CRI, le FRV, et les règles qui suivent l’argent
- La puissance des intérêts composés: comment le temps bâtit la richesse
- Le REEE: comment les subventions gouvernementales accélèrent l'épargne-études
- Le REER au profit du conjoint: fractionner le revenu avant la retraite, et la règle des trois ans
- Comprendre les intérêts: l'impôt invisible sur l'argent emprunté
- La création de richesse commence par une décision
- Ce que signifie une inscription à l’Autorité, et comment la vérifier
- Ce qui se passe lors de la révision annuelle, et pourquoi cette étape décide de tout
- Ce que la rente de conjoint survivant du RRQ et du RPC verse réellement
- Ce que ce cabinet ne fait pas, et qui le fait
- Quand demander votre rente du RRQ ou du RPC: la décision que la plupart des gens prennent par défaut
- Quel compte décaisser en premier à la retraite
Planification successorale 45
- Planification successorale au Canada
- Planification successorale
- Un condo en Floride et une déclaration successorale américaine: les biens américains dans une succession canadienne
- Fiducie au profit de soi et fiducie mixte
- Désignation de bénéficiaires au Canada: comment ça fonctionne et pourquoi ça importe
- Planification successorale pour famille recomposée au Canada: pourvoir à chacun
- Planification de la relève d'entreprise au Canada: protéger ce que vous avez bâti
- La disposition réputée au décès au Canada: ce que cela signifie
- Actifs numériques et planification successorale au Canada: ce qu'il faut savoir
- Le divorce et la protection qui tombe
- Décès sans testament au Canada: ce que signifie la succession légale
- L'égalisation successorale avec l'assurance vie: traiter les héritiers équitablement
- Liquidité successorale et assurance vie au Canada: planifier l'impôt au décès
- Liste de vérification de planification successorale au Canada: mettre ses affaires en ordre
- Planification successorale pour un bénéficiaire ayant un handicap au Canada
- Rémunération du liquidateur de succession au Canada: comment ça fonctionne
- La relève d'entreprise familiale au Canada: préserver l'entreprise et la famille
- Le patrimoine familial et le bénéficiaire d’assurance vie au Québec
- Arrangements funéraires et planification au Canada: un guide serein
- Donner à son décès: le reçu qui vous survit
- Comment choisir un liquidateur au Canada
- Propriété conjointe et planification successorale au Canada: avantages et risques
- Lettre de souhaits et planification successorale au Canada: ce qu'elle est et n'est pas
- Dons de son vivant et planification successorale au Canada: avantages et compromis
- Désigner un mineur comme bénéficiaire d'assurance vie: ce qu'il faut savoir
- Désigner un liquidateur qui habite ailleurs: ce que cela coûte et quoi faire à la place
- Par souche ou par tête: comment se répartissent les parts des bénéficiaires
- Mandat de protection et planification de l'inaptitude au Canada
- Il n’y a pas d’homologation au Québec
- Fiducies testamentaires au Canada: ce qu'elles sont et quand y recourir
- L'échéancier de la relève d'entreprise au Canada: pourquoi il commence plus tôt qu'on ne le pense
- Le conjoint de fait au Québec: ce que la loi donne, et ce qu'elle ne donne pas
- Le gel successoral: fixer la valeur d’aujourd’hui pour que la croissance de demain appartienne à la relève
- Le chalet familial: le bien qui divise plus de familles que l’argent
- La déclaration de revenus finale au décès au Canada
- Le liquidateur au Québec, et ce qui le distingue de l’exécuteur testamentaire
- L'exemption pour résidence principale au décès au Canada
- Les trois formes de testament au Québec
- Ce qui change quand vous quittez le Québec
- Que devient votre REER ou FERR à votre décès au Canada
- Qu'est-ce que l'homologation au Canada? Un guide en langage clair
- Ce que coûte l’homologation au Canada, et pourquoi la réponse dépend de votre province
- Que faire au décès d'un proche au Canada: un guide pratique
- Le veuvage: ce qui change financièrement, et dans quel ordre
- Testaments et planification successorale au Canada: les notions essentielles
Prestations du vivant 39
- Assurance prestations du vivant au Canada
- Prestations du vivant
- Les prestations du vivant sont-elles imposables au Canada?
- Couvrir un parent en visite au Canada sans super visa
- L’assurance voyage d’une carte de crédit: les limites qu’on découvre trop tard
- L’assurance maladies graves et l’entreprise: la semaine où un actionnaire s’arrête
- Assurance maladies graves pour enfants au Canada: ce qu'il faut savoir
- L'assurance maladies graves au Canada: comment elle fonctionne et pour qui
- Assurance maladies graves: quelles affections sont couvertes au Canada
- Assurance maladies graves ou assurance vie au Canada: deux protections, deux rôles différents
- Assurance invalidité pour les travailleurs autonomes et propriétaires d'entreprise au Canada
- L'assurance invalidité au Canada: « propre profession » ou « toute profession » expliqué
- Soins à domicile ou en établissement au Canada: comprendre les milieux
- Comment fonctionne une réclamation d'assurance invalidité au Canada
- Combien de temps pouvez-vous quitter votre province avant de perdre votre couverture
- Combien d'assurance invalidité vous faut-il au Canada?
- Comment payer les soins de longue durée au Canada
- Si le super visa est refusé: ce qu’il advient de l’assurance que vous avez dû acheter
- L'assurance maladies graves en vaut-elle la peine au Canada?
- L'assurance soins de longue durée au Canada: comment elle fonctionne et pour qui
- Assurance invalidité hypothécaire ou police personnelle au Canada
- Profession habituelle ou toute profession: la définition qui décide d’une réclamation d’invalidité
- Prestations partielles et précoces en assurance maladies graves
- Payer l’assurance super visa et obtenir un remboursement
- Remboursement des primes en assurance maladies graves au Canada
- Invalidité de courte ou de longue durée au Canada: comment elles se complètent
- Le coût des soins de longue durée au Canada: ce que chaque famille devrait comprendre
- La prestation d'invalidité du RPC et du RRQ: ce qu'elle couvre
- Le délai de survie en assurance maladies graves: la clause qui décide de la réclamation
- Les conseils aux voyageurs et votre police: ce qu’un avertissement fait vraiment
- Assurance visiteurs ou assurance super visa: deux produits, deux objets
- Ce que doit contenir une police d’assurance médicale super visa
- Ce qui réduit une prestation d’invalidité: compensations, autres revenus et retour au travail
- Ce que votre régime provincial paie lorsque vous tombez malade à l’étranger
- Quand l’aide devient nécessaire: évaluer les soins de longue durée avant qu’une crise ne décide
- Quand souscrire une assurance soins de longue durée au Canada?
- Pourquoi un voyage dans une autre province exige quand même une couverture
- Votre première année au Canada: le délai de carence
- Votre réclamation de voyage a été refusée: le recours gratuit
Assurance vie 38
- Assurance vie au Canada
- Assurance vie
- Police déchue: la remise en vigueur
- Souscrire une assurance vie avec un permis de travail
- Les prestations d'assurance vie sont-elles imposables au Canada?
- L'assurance vie détenue par une société et le compte de dividendes en capital
- L'assurance vie détenue par société au Canada: le compte de dividendes en capital et plus
- Métier dangereux, loisir dangereux, et l’assureur
- Refusée, surprimée ou reportée: ce que signifie chaque décision en assurance vie
- Les antécédents familiaux dans une proposition
- Financer une convention entre actionnaires par l'assurance vie
- De combien d'assurance vie ai-je besoin? Un guide d'analyse des besoins
- L'assurance vie conjointe au Canada: premier ou dernier décès
- L'assurance personne clé: protéger votre entreprise
- Quitter le Canada: et votre police d’assurance vie
- Assurance vie et divorce au Canada: ce qu'il faut revoir
- L’assurance vie pour les nouveaux arrivants au Canada: proposer sans long dossier canadien
- L’assurance vie dans la cinquantaine: quand l’arithmétique change
- L’assurance vie dans votre première année de résidence permanente
- L’assurance vie à 30 et 40 ans: ce sur quoi porte réellement la décision
- Assurance vie et diabète au Canada
- Assurance vie, fiscalité et planification successorale au Canada
- Désigner un bénéficiaire: individu ou succession
- Assurance vie entière avec participation vs assurance vie universelle: comparaison claire
- L'assurance vie permanente au Canada: vie entière ou vie universelle
- Le renouvellement d'une police temporaire au Canada: pièges à éviter
- Les tarifs fumeur au Canada: ce qui compte, et ce qui change quand on cesse
- L'assurance vie temporaire au Canada: comment elle fonctionne et pour qui
- Temporaire ou permanente: comment choisir selon votre âge
- Le délai de contestation en assurance vie au Canada, expliqué
- L'examen médical d'assurance vie: à quoi s'attendre
- Le parent au foyer: aucun salaire, une vraie perte
- Le privilège de transformation au Canada: l’échéance dont personne ne parle
- La femme qui est bénéficiaire
- L'assurance vie universelle au Canada: flexibilité des primes et options de placement
- Utiliser l'assurance vie pour payer l'impôt sur un gain en capital au décès
- La valeur de rachat de l'assurance vie entière expliquée
- Options de participations: comment utiliser vos participations en vie entière
Options de placement 31
- Options de placement pour les Canadiens
- Options de placement
- Gestion active ou passive: un guide clair pour les investisseurs canadiens
- Les rentes au Canada
- La répartition de l'actif: bâtir un portefeuille équilibré
- La localisation des actifs: détenir vos placements de façon fiscalement efficace
- L'OCRI et la protection des investisseurs au Canada
- La protection contre les créanciers et les fonds distincts
- Protection contre les créanciers par un contrat de fonds distincts
- L'échelonnement de CPG: une stratégie simple pour votre épargne garantie
- Les CPG: comment fonctionnent les certificats de placement garanti
- La prestation de retrait minimum garanti (PRMG)
- Comment choisir un conseiller en placement au Canada
- Comment repérer une arnaque de placement: un guide canadien pour protéger votre argent
- Intérêts, dividendes et gains en capital: trois impôts différents sur le même dollar
- Les frais de placement expliqués: RFG, frais d'opérations et pourquoi ils importent
- Le rééquilibrage de votre portefeuille de placements au Canada
- La tolérance au risque: quel niveau vous convient?
- Les garanties des fonds distincts, et ce qu’elles ne couvrent pas
- Fonds distincts et fonds communs de placement, ce qui diffère vraiment
- Les fonds distincts au Canada: garanties, coûts et fonctionnement
- Fonds distincts vs FNB vs fonds communs: une comparaison équitable pour les Canadiens
- Le risque de séquence des rendements: pourquoi le moment compte
- Le taux d’inclusion des gains en capital: la hausse qui a été annulée
- Le prix de la liquidité: ce qu'il en coûte pour atteindre son propre argent
- Ce qu’un ratio de frais de gestion coûte sur trente ans
- Ce que couvre l'assurance-dépôts, et ce qu'elle ne couvre pas
- Ce que l'assurance-dépôts ne couvre pas
- Que deviennent vos placements à votre décès au Canada?
- Ce que le RFG vous coûte vraiment
- Pourquoi les investisseurs sous-performent souvent leurs propres placements
Assurance collective 27
- Assurance collective pour employeurs canadiens
- Assurance collective
- Le compte de gestion santé au lieu d’un régime
- L'assurance DMA au Canada: ce qu'elle couvre et ce qu'elle ne couvre pas
- Ajouter un régime de retraite collectif à des avantages déjà en vigueur
- Changer d’assureur en assurance collective
- La coordination des prestations au Canada: deux régimes collectifs
- Le programme d'aide aux employés (PAE) au Canada: comment ça fonctionne
- L’assurance collective dans une entreprise de moins de dix employés
- Avantages collectifs pour les petites entreprises au Canada
- Avantages collectifs au Canada: ce qu'ils sont et comment ils fonctionnent
- Assurance collective au Canada: ce qui est couvert
- L’assurance collective quand des employés vivent dans une autre province
- L'assurance collective quand vous quittez un emploi: ce qu'il advient de votre couverture et vos droits de transformation
- L’invalidité de longue durée collective devant un contrat individuel
- REER collectif, RPDB ou régime de retraite: trois choses que les employeurs appellent pareil
- Collectif vs individuel: comment penser à la différence
- Le compte de gestion santé: une option flexible pour les propriétaires de petite entreprise
- L'assurance vie collective est-elle suffisante? Pourquoi elle est rarement toute l'histoire
- L’employeur québécois et l’assurance médicaments obligatoire
- Le représentant en assurance collective: son rôle et sa rémunération
- Ce qui fait vraiment varier un renouvellement en assurance collective
- Ce qui détermine le coût de l'assurance collective pour une petite entreprise
- Ce que dit réellement la lettre de renouvellement
- Quand l'assurance collective commence vraiment: délai et adhésion
- Quelles prestations collectives constituent un avantage imposable, prestation par prestation
- Quelles prestations collectives sont imposables, et pour qui
Souveraineté financière infinie™ 27
- Souveraineté financière infinie™: la stratégie que CWCC met en oeuvre pour le contrôle du capital canadien
- Souveraineté financière infinie™
- 5 questions à poser avant d'acheter une assurance vie entière avec participation
- Bâtir votre système de capital: le jeu à long terme
- Peut-on utiliser des avances sur police à des fins commerciales?
- Concevoir la prime: couverture de base et ASL
- Combien de temps pour accumuler de la valeur de rachat en assurance vie entière avec participation
- FAQ sur le CBI: 15 questions répondues honnêtement
- Le CBI pour les professionnels incorporés au Canada: pourquoi ça s'intègre
- CBI vs REER: des outils différents pour des fins différentes
- The Infinite Banking Concept® est-il une arnaque? Une réponse honnête
- L'assurance supplémentaire libérée (ASL) expliquée: comment elle accélère les polices vie entière
- Les participations de l'assurance vie entière avec participation expliquées
- L'assurance vie entière avec participation: le fondement de la SFI™™
- Illustration de police expliquée: ce que les chiffres signifient
- Avance sur police ou prêt collatéral: deux voies
- Les avances sur police et la fonction de financement: comment ça fonctionne en pratique
- Les avances sur police expliquées: comment elles fonctionnent et ce qu'il faut surveiller
- L'historique des participations au Canada: ce qu'un siècle nous apprend
- La certification Infinite Banking Concepts® Authorized Practitioner: ce qu'elle signifie
- La stratégie de SFI™: le guide complet
- La Manœuvre Salloum™: une stratégie avancée à effet de levier
- Utiliser son assurance vie comme garantie de prêt
- Que se passe-t-il si vous manquez une prime d'assurance vie entière avec participation?
- Qu'est-ce que le coût de base rajusté (CBR) d'une police d'assurance vie?
- Quand cette stratégie ne convient pas
- Pourquoi ce cabinet place les contrats avec participation auprès d’assureurs mutuels
Produits 19
- Ce avec quoi nous travaillons
- Rentes
- Assurance frais funéraires
- Assurance vie à émission garantie
- Assurance santé et soins dentaires
- Arrangement de financement immédiat
- Assurance vie pour les enfants
- Assurance vie pour les aînés
- Assurance prêt hypothécaire
- Assurance vie sans examen médical
- Assurance vie entière avec participation
- Contrats conçus pour la stratégie
- Assurance vie à émission simplifiée
- Assurance super visa
- Assurance temporaire 10 ans
- Assurance temporaire 20 ans
- Assurance temporaire 30 ans
- Assurance vie T100
- Assurance voyage
Calculateurs 5
Le cabinet 9
Où nous servons 28
- Conseiller en sécurité financière à Laval, Québec
- Conseiller en sécurité financière desservant Montréal, Québec
- Services financiers à Brampton
- Services financiers à Hamilton
- Services financiers à Laval
- Services financiers à London
- Services financiers à Markham
- Services financiers à Mississauga
- Assurance vie et stratégie de capital à Montréal
- Assurance vie et stratégie de capital à Ottawa
- Services financiers à Québec
- Services financiers à Surrey
- Assurance vie et stratégie de capital à Toronto
- Assurance vie et stratégie de capital à Vancouver
- Assurance vie à Burnaby
- Assurance vie à Gatineau
- Assurance vie à Kitchener
- Assurance vie à Lévis
- Assurance vie à Longueuil
- Assurance vie à Oshawa
- Assurance vie à Richmond
- Assurance vie à Saguenay
- Assurance vie à Sherbrooke
- Assurance vie à Terrebonne
- Assurance vie à Trois-Rivières
- Assurance vie à Vaughan
- Assurance vie à Victoria
- Assurance vie à Windsor